1. Prozessname
Vertrieb von Versicherungsprodukten
2. Zweck & Nutzen des Prozesses
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Warum braucht man diesen Prozess?
Der Verkaufsprozess von Versicherungsprodukten ist essenziell für die Generierung von Einnahmen in der Versicherungsbranche. Er sorgt dafür, dass Kunden die passenden Produkte finden und erwerben können. -
Welches Problem wird gelöst?
Der Prozess optimiert den Vertrieb, reduziert lange Wartezeiten für Kunden und minimiert Fehler bei der Produkteinordnung, was zu einer höheren Kundenzufriedenheit führt. -
Welcher Mehrwert entsteht?
Ein reibungsloser Vertriebsprozess steigert die Effizienz des Unternehmens, erhöht die Abschlussquoten und verbessert die Kundenbindung durch maßgeschneiderte Angebote.
3. Beteiligte Rollen
- Versicherungsberater (Fachanwender) – verantwortlich für die Beratung und den Verkauf von Produkten.
- Vertriebsmanager (Teamleitung) – koordiniert den Vertriebsprozess und betreut das Team der Berater.
- IT-Support – stellt die Funktion der Vertriebssysteme sicher.
- Compliance-Beauftragter – gewährleistet die Einhaltung von gesetzlichen Vorgaben im Verkaufsprozess.
- Kunde – der Endverbraucher, der eine Versicherung erwerben möchte.
4. Hauptschritte des Prozesses
- Anfrage des Kunden – Der Kunde äußert den Wunsch nach Informationen zu Versicherungsprodukten.
- Bedarfsermittlung – Der Berater erhebt Informationen über die Bedürfnisse und Wünsche des Kunden.
- Produktangebot erstellen – Basierend auf den erhaltenen Informationen erstellt der Berater individuelle Produktvorschläge.
- Präsentation der Angebote – Der Berater stellt dem Kunden die Vorschläge vor und erklärt die Vorteile der einzelnen Produkte.
- Prüfung der Unterlagen – Der Berater überprüft alle notwendigen Unterlagen auf Vollständigkeit.
- Abschluss des Vertrages – Nachdem der Kunde sich für ein Produkt entschieden hat, wird der Vertrag erstellt und unterzeichnet.
- Dokumentation – Alle relevanten Daten und Informationen werden in das System eingepflegt und dokumentiert.
- Nachverfolgung – Der Berater kontaktiert den Kunden nach einer festgelegten Zeit, um etwaige Fragen zu klären und die Kundenzufriedenheit zu sichern.
- Provisionierung – Der Vertrieb erhält eine Vergütung für den erfolgreichen Abschluss.
5. Wichtige Entscheidungen
- Liegt eine vollständige Anfrage vor? – Überprüfung der notwendigen Informationen des Kunden.
- Hat der Kunde das richtige Produkt gewählt? – Sicherstellung, dass das Produkt den Bedürfnissen des Kunden entspricht.
- Sind alle Unterlagen vollständig für den Vertrag? – Entscheidungen über gültige Dokumente zur Vertragserstellung.
6. Eingaben & Ergebnisse (Input / Output)
Input:
- Kundenanfrage
- Kundeninformationen (z. B. persönliche Daten, Bedarf)
Output:
- Versicherungsvertrag
- Dokumentierte Kundenhistorie
- Vertrieblichen Abschlussberichte
7. Risiken & typische Fehlerquellen
- Unvollständige oder ungenaue Kundeninformationen – dies kann zu falschen Empfehlungen führen.
- Fehler bei der Angebotserstellung – falsche Produkte könnten dem Kunden präsentiert werden.
- Nichteinhaltung der Compliance-Vorgaben – kann zu rechtlichen Problemen führen.
- Medienbrüche – Informationen werden häufig manuell übertragen, was Fehler begünstigt.
8. Verbesserungspotenziale
- Automatisierung – Einführung eines CRM-Systems zur Automatisierung der Dokumentation und Angebotserstellung.
- Standardisierung – Entwickeln von klaren Prozessen und Vorlagen zur Produktpräsentation.
- Klare Verantwortlichkeiten – Festlegung von Zuständigkeiten innerhalb des Teams verbessert die Effizienz.
- Schulung der Anwender – Regelmäßige Fortbildungen für Berater zur Verbesserung der Produktkenntnisse und Verkaufsfähigkeiten.
Diese leicht verständliche BPMN-Prozessbeschreibung ermöglicht es Fachabteilungen und Projektteams, den Vertriebsprozess klar zu verstehen und gegebenenfalls zu optimieren. Durch die Identifikation von Fehlerquellen und Verbesserungspotenzialen kann der Prozess nachhaltig gestärkt werden.